IBAN ile para transferi her ne kadar hayatı kolaylaştırsa da hukuki açıdan da birçok riski içinde barındırıyor. Bu kapsamda pek çok kişinin aklına gelmeyen konulardan biri de para gönderilen kişinin başka suçlar nedeniyle takipte olması. Böylesi bir durumda para gönderen kişinin de mağdur durumuna düşmesi oldukça olası. Bu nedenle uzmanlar para transferinde açıklama kısmının doldurulmasının hayati önem taşıdığını belirtiyor.